運営方針

弊社は金融事業者の一員として、お客様本位の業務運営を実現するために、金融庁が策定した『顧客本位の業務運営に関する原則』を踏まえ、『顧客本位の業務運営に関する方針』を策定しました。
弊社は『私たちは、お客様にとって、最も頼りになる唯一無二の存在を目指します』という経営理念のもと、以下に掲げた方針達成に向けスタッフ一同、全力で取り組んでまいります。

方針1　お客様の声を活かす業務運営　【原則２】

• 弊社独自のお客様アンケートからのお褒めの言葉、ご不満の背景や原因の分析を行い、適切に対応するとともに、業務改善・品質向上に活かしてまいります。

方針2　お客様への最適提案　【原則２・５】

• お客様に十分にご理解いただけるように、丁寧かつ親切な説明を心掛けるとともに意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める商品・サービスを提案します。
  また、保険手続きナビ等を使い、お客様に分かりやすい説明と誠実な情報提供に努めてまいります。

方針3　お客様にふさわしい情報提供と手数料等の明確化　【原則４・６】

• モバイルSONPOやホームページ等を活用し、お客様との日常的な接点強化を図り変化する環境を踏まえた情報提供に努めてまいります。
  重要度の高い情報については特に強調して注意喚起を行います。
• 投資性商品である変額保険の販売に際しては、商品内容やリスク内容についてお客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し適切なご説明、ご理解に努めます。
• 投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。

方針4　利益相反の適切な管理　【原則３】

• お客様のご意向に沿った保険の選び方・商品内容をお客様に丁寧にご案内します。また、乗り換え時の留意点を丁寧に説明するとともに、契約内容の確認を徹底し適切な管理を実施します。

方針5　社員教育の徹底によりお客様サービスの質の向上を目指します。【原則７】

1. 年間を通じた教育研修計画を策定し、商品研修に留まらず、コンプライアンス研修・品質向上会議を毎月実施いたします。お客様にとって不利益となることがないよう、業務知識やコンプライアンス意識の向上を図るとともに、お客様に関わる情報等を適切に管理します。
   全社員がお客様に寄り添いながら成長していきます。


2. お客さまのあらゆるお困り事に対応し、幅広い観点からのアドバイスができるよう、幅広い分野の資格取得を積極的に奨励しています。
   当社で働く社員も大切にし、社員が仕事に誇りとやりがいを持てるように努めすべての人に選ばれる会社・人づくりを目指し、目標に向かって取り組んでまいります。

注：金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした 注（原則５注２・原則６注２・注３）については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。詳細につきましては、下記の【金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表】をご参照ください。また、本件につきましては、今後の環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。

顧客本位の業務運営への定着度合いを客観的に評価できる評価指標（KPI＊）

弊社は社内の方針を確立するために重要な業績評価の指標を策定し、目標達成状況を定点観測することで、目標に向けた組織のパフォーマンスの動向を把握します。
弊社は、『私たちは、お客様にとって最も頼りになる唯一無二の存在を目指します』という経営理念のもと、以下の指標に向けて日々研鑽し、スタッフ一同全力で取り組んでまいります。

1.	対面募集率　70％以上
2.	モバイルSOMPO有効チャットルーム数　200件
3.	社内勉強会・品質向上会議　年間12回
4.	業務品質向上のため、1人1資格以上の資格取得

*ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
ＮＰＳとは、Net Promoter Score®の略で、顧客ロイヤルティを測る指標の一つです。
「ＮＰＳ®」および「Net Promoter Score®」は、ベイン・アンド・カンパニー、フレッド・ライクヘルド、サトメトリックス・システムズの登録商標です。

2024年度取組実績

1.	お客様アンケート点数80点以上	→	100点
2.	対面募集率75％以上	→	68％
3.	モバイルSOMPO登録数200件(新規)	→	76件
4.	勉強会・品質向上会議年間12回	→	12回
5.	1人1資格以上の資格取得	→	3名3資格